利率敏感性缺口是什么

利率敏感性缺口是什么

利率敏感性缺口是什么

来源：飞外网

利率敏感性缺口是指在一定时期（如距付息日1个月或3个月）以内将要到期或重新确定利率的资产和负债之间的差额。

如果资产大于负债就是正缺口，如果资产小于负债，就是负缺口。

资产收益的增长要快于资金成本的增长，(一库一库什么意思日语？“一库”现今网络流行日语：行く（い）发音：一库：译：去、走、前进等，常用：行く：我们走吧。网络流行是引自亚麦蝶片片里男性射精前常使用的呻吟语的日语发音，行く 行く も止（だ）めだ，译为，卧槽、卧槽、（流了）不行了。)所以当市场利率处于上升通道时，正缺口对商业银行有正面影响。若利率处于下降通道，则又为负面影响，负缺口的情况正好与此相反。

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